Forex là gì? Điều cơ bản cần biết về giao dịch forex

Nhờ vào các quảng cáo xuất hiện dày đặc, luôn thần thánh hoá giao dịch Forex như 1 cỗ máy in tiền hay kiếm tiền chỉ bằng 1 cú click chuột, đã khiến forex trở thành lĩnh vực được quan tâm nhất hiện nay.

Thị trường tài chính thời công nghệ 4.0 đang khiến cho cơ hội kinh doanh được mở rộng hơn bao giờ hết, với rất nhiều kênh đầu tư tài chính khác nhau như chứng khoán, bất động sản, đầu tư vàng, cổ phiếu… Trong số này sẽ thực sự thiếu sót nếu bỏ qua Forex, một trong những kênh đầu tư  vô cùng hấp dẫn và tiềm năng. Tuy nhiên, cũng chính vì được xem là “mỏ vàng” nên Forex đã bị nhiều kẻ xấu lợi dụng, khiến cho nhà đầu tư có cái nhìn sai lệch về Forex. Vậy Forex là gì? Giao dịch Forex là đánh bạc hay đầu tư?

Forex là gì?

Forex được viết tắt bởi Foreign Exchange, tức trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường forex (thị trường ngoại hối) là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng.

Thực tế, giao dịch forex là 1 hoạt động quen thuộc, mà bất cứ cá nhân nào dù không trực tiếp cũng gián tiếp tham gia vào công việc này.

Nhờ sự giao thương toàn cầu nên hàng hoá chúng ta sử dụng có thể là hàng hóa nhập khẩu từ 1 quốc gia nào đó từ Nhật Bản, Hàn Quốc, Hoa Kỳ hay các quốc gia châu Âu… Người mua hàng sẽ chỉ sử dụng tiền nội tệ có thể là tiền Việt để mua những sản phẩm kể trên.

Nhưng chính hành động mua đồ nhập khẩu này cho thấy bạn đang tham gia giao dịch forex. Bởi công ty nhập khẩu sản phẩm sẽ phải chuyển đổi ngoại tệ từ tiền vnd sang loại tiền thuộc quốc gia đó để mua sản phẩm. Và nếu công ty bán sản phẩm này cho bất kỳ 1 ai, tiền bán được, lại quay vòng để nhà cung cấp tiếp tục nhập sản phẩm trên, bán cho khách hàng của họ. Nên forex dù “lạ” nhưng thực chất lại rất “quen”.

Tham khảo thêm : cách đăng ký sàn liteforex

Hoặc các hành động như đi du lịch, đi du học… có sự trao đổi giữa đồng nội tệ lấy ngoại tệ là minh chứng rõ ràng nhất của 1 cá nhân tham gia forex.

Giao dịch forex: mua bán cái gì?

Mặc dù, forex ở thời điểm hiện tại cung cấp cho trader 600 sản phẩm khác nhau như hàng hóa, kim loại quý, chứng khoán, tiền điện tử, trái phiếu, chỉ số… nhưng trong số này cặp tiền tệ forex vẫn chiếm đại đa số và được nhiều trader giao dịch nhất hiện nay.

Và Tiền sẽ là thứ duy nhất để bạn tham gia giao dịch forex, dù sản phẩm bạn muốn Buy hay Sell là vàng, dầu, ngô hay đậu tương đi chăng nữa. Do giao dịch forex sử dụng hợp đồng chênh lệch CFD dựa trên sự biến động của giá cả để kiếm lời mà không cần trader phải sở hữu sản phẩm, hay tích trữ bất kỳ loại hàng hoá nào cả.

Tính thanh khoản: thị trường chứng khoán chỉ là “cá con” so với thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối hoạt động liên tục 24/5 từ thứ 2 đến thứ sáu hàng tuần. Khác với thị trường truyền thống, thị trường forex không có trung tâm giao dịch cụ thể mà thông qua các thiết bị đầu cuối để kết nối. Nên chỉ cần có internet là trader đều có thể giao dịch forex được.

Xem thêm : lot là gì

Chỉ trong vòng 10 năm, khối lượng giao dịch ngoại hối đã tăng gần gấp 3.

Sở dĩ có được điều này bởi Forex được giao dịch theo dạng phi tập trung OTC, nơi mà các nhà môi giới, các bên tham gia sẽ trao đổi trực tiếp với bên còn lại không cần phải qua bất kỳ 1 sàn hay “mặt bằng” (marketplace) mà sẽ qua “quầy” của các nhà buôn, các dealer (như trader nhỏ lẻ, giao dịch với các broker thông qua phần mềm MT4 chứ không cần phải đi tới tận 1 địa điểm, 1 văn phòng nào đó mới có thể giao dịch được).

Theo số liệu vào năm 2016, của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), trung bình mỗi ngày khối lượng giao dịch forex đạt trên 5000 tỷ đô la Mỹ, gấp 20 lần thị trường chứng khoán Mỹ và 15 lần so với thị trường trái phiếu Mỹ.

Tuy nhiên, con số này đã tăng lên thành 6595 tỷ USD khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày vào năm 2019, vẫn theo BIS.

Có thể thấy forex thực sự là thị trường quá tiềm năng. Chắc chắn với đà phát triển như thế này, giao dịch forex sẽ không dừng lại ở 6.600 tỷ USD mà càng ngày càng càng tăng cao trong tương lai không xa.

Các “ông lớn” ngân hàng là yếu tố quan trọng gây ảnh hưởng tới tỷ giá trong Forex

Thực tế, có rất nhiều thành phần khác nhau đang tham gia giao dịch mỗi ngày.  Trong đó, lớn nhất chính là các nhà cung cấp giá cả thuộc Tier 1 bao gồm các ngân hàng thương mại và ngân hàng đầu tư chiếm khoảng 60% giao dịch trong thị trường ngoại hối. Các khách hàng của họ chính là những ngân hàng nhỏ hơn, các tập đoàn lớn đa quốc gia, các quỹ phòng hộ lớn, cùng các sàn forex hay những nhà tạo dựng thị trường bán lẻ. Ngoài ra, ngân hàng trung ương cũng tham gia vào forex nhằm bình ổn tiền tệ cho đồng tiền thuộc quốc gia họ.

Trader được xếp vào “hạng bèo bọt” nhất trong số các thành phần kể trên, nên khi giá tới tay trader đã phải đi qua vài “cửa” trung gian khác nhau, không kể còn phải chịu thêm 1 vài khoản phụ phí từ sàn forex thu như: phí swap (nếu để lệnh qua đêm), phí chênh lệch, phí hoa hồng.

Ngân hàng trung ương

Ngân hàng trung ương đóng vai trò như nhà điều phối hoạt động thị trường, tác động đến thị trường bằng cách trực tiếp hay gián tiếp tùy theo từng giai đoạn của nền kinh tế. Công cụ sử dụng có thể là các hình thức bơm tiền hay rút tiền thông qua chính sách tài khóa hay chính sách tiền tệ. Các ngân hàng trung ương ảnh hưởng nhiều nhất đến thị trường gồm: Cục dự trữ liên bang Mỹ (FED), Ngân hàng trung ương Anh (BOE), Ngân hàng trung ương Nhật (BOJ), Ngân hàng trung ương Châu Âu (ECB), Ngân hàng trung ương Canada (BOC), Ngân hàng dự trữ Úc (RBA), Ngân hàng dự trữ New Zealand (RBNZ).

Quỹ tiền tệ quốc tế

Chính phủ và ngân hàng đôi khi sẽ phải vay tiền từ cơ quan và tổ chức cho vay quốc tế như Ngân hàng Thế giới, đặc biệt là Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Tập đoàn Tài chính Quốc tế (IFC).

Họ sẽ cho những ngân hàng thuộc nền kinh tế đang phát triển vay dựa trên nhiều điều khoản khác nhau, chủ yếu tài trợ cho các dự án xã hội, bao gồm phát triển cơ sở hạ tầng, hoặc kích thích hoạt động kinh tế trong 1 số lĩnh vực ưu tiên.

Công ty thương mại

Một phần quan trọng trong thị trường giao dịch forex xuất phát từ hoạt động tài chính của công ty dịch vụ thương mại để thanh toán hàng hóa, dịch vụ. So với ngân hàng hoặc nhà đầu cơ, những công ty này sẽ giao dịch forex với khối lượng ít hơn, và cũng không tác động nhiều lắm lên lãi suất thị trường. Tuy nhiên, dòng chảy thương mại là một yếu tố quan trọng theo hướng dài hạn của tỷ giá hối đoái. Nên một số công ty đa quốc gia có thể tác động rất lớn đến  thị trường nếu như họ nắm giữ 1 nguồn cung tiền lớn.

Ngân hàng thương mại

Là nơi thực thi tất cả các lệnh và thanh khoản cho thị trường. Nên ngân hàng thương mại được xem là 1 trong những bộ phận quan trọng nhất, mà thiếu bộ phận này thị trường không thể hoạt động. Hiểu đơn giản ngân hàng thương mại nhận tiền của người bán và bán tiền cho người cần, từ đó tạo ra một dòng tiền thúc đẩy hoạt động kinh tế phát triển.

Quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư tham gia thị trường với mục đích đầu tư, kiếm lợi nhuận. Khối lượng tiền dùng để tham gia vào thị trường của những quỹ này vô cùng  to lớn, tiêu biểu như quỹ mua bán vàng của SPDR chẳng hạn. Tuy nhiên, do khối lượng tiền lớn và đội ngũ phân tích chuyên nghiệp, nên các quỹ thường cái nhìn giao dịch theo hướng trung và dài hạn.

Sàn môi giới, sàn forex

Công ty môi giới đóng vai trò như là một cầu nối nhà đầu tư cá nhân với các tổ chức để tham gia vào thị trường. Ở giai đoạn trước, khi thị trường forex chỉ là sân chơi dành cho những cá nhân có tiền, thường phải có số vốn từ 100.000$ (hơn 2 tỷ vnd) trở lên mới có thể tham gia giao dịch forex.

Tuy nhiên, nhờ sự xuất hiện sàn forex đã giúp cho việc giao dịch forex của nhà trader có thể tham gia với số vốn vô cùng khiêm tốn chỉ với vài chục USD. Thậm chí, chỉ với 1$ bạn cũng có thể mua bán, giao dịch tại 1 số sàn forex.

Như có nói, sàn forex bản chất là nơi trung gian kết nối giữa trader nhỏ lẻ với những nhà cung cấp thanh khoản. Cho nên việc của sàn forex là đi tìm nhà cung cấp giá và sử dụng giá này để cung cấp cho các trader. Chính vì có nhiều nhà cung cấp thanh khoản nên giá cả có thể sẽ khác nhau đôi chút, phụ thuộc vào đối tác mà sàn forex chọn lựa.

Vì là 1 nhà phân phối trung gian nên giá được điều phối tới trader phải thông qua broker. Do đó, sẽ có 2 dạng sàn forex chính gồm: sàn forex ôm lệnh (Market Maker) và sàn forex đẩy lệnh (sàn ECN).

Nói đơn giản, sàn forex hay nhà môi giới gần giống như 1 thư ký ghi đề vậy. Có trách nhiệm ghi các con số từ khách nhỏ lẻ, sau đó sẽ gửi những con số hay các bảng đề này tới chủ đề và hưởng hoa hồng. Nhưng rất nhiều thư ký thay vì chuyển bảng đề họ sẽ giữ lại hay “ôm” bảng nhằm thu được nhiều tiền hơn. Nếu trong bảng thư ký ôm, không ai trúng, thì họ sẽ ăn đậm, còn nếu có người trúng, họ sẽ phải tự chi trả số tiền này cho những người ghi đề từ họ.

Sàn forex cũng hoạt động gần tương tự như vậy (chỉ có điều cách thức tổ chức và nhiều khâu khác sẽ tinh vi hơn rất rất nhiều). Sàn cũng có thể ôm lệnh từ chính trader để ăn phí hoa hồng và phí spread. Còn với những sàn ECN thực sự, sàn sẽ đẩy lệnh tới 1 đối tác cung cấp thanh khoản. Và sàn forex sẽ chỉ hưởng lợi bằng phí hoa hồng từ trader mà thôi.

Tuy nhiên, trader phải thông qua nhà môi giới ngoại hối, bởi chúng ta chỉ là những “cá con” mua hoặc bán 1 số lượng quá ít ỏi, nên gần như không tác động nhiều tới thị trường.

Cũng chính vì thế, hiện nay có rất nhiều sàn forex lừa đảo tìm cách ôm tiền của trader. Nên để tránh sai lầm, hãy chọn sàn forex uy tín để giao dịch bạn nhé.

• Top sàn forex uy tín nhất hiện nay

Trader hay nhà đầu tư cá nhân

Tôi hay bạn, những người đang đọc bài viết này, đều là các cá nhân giao dịch nhỏ lẻ, cũng là thành phần “thấp cổ bé họng” nhất trong số những thành phần tham gia giao dịch forex! Vừa không được hưởng giá tốt, mà trong nhiều trường hợp xui xẻo giao dịch tại các sàn forex thiếu uy tín, còn bị ôm hết tiền dẫn đến “mất cả chì lẫn chài”. Thực tế, bất cứ ngành nghề nào cũng đều có mặt trái, các ưu nhược điểm riêng. Và để tham gia thị trường này, hãy luôn là 1 nhà giao dịch forex tỉnh táo, không ngoan trong bất cứ trường hợp nào.

Đừng quên theo dõi website của chúng tôi để tìm hiểu thêm về  top các sàn forex uy tín